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平安银行

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关于平安银行

平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(SZ000001)。其前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行。中国平安及其控股子公司平安寿险为本行控股股东。截至2021年末,本集团在职员工共40,651人(含派遣人员),通过109家分行、1177家营业机构为客户提供多种金融服务。

 

发展战略

本行以打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针,着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片,为客户提供“省心、省时又省钱”的金融服务。

 

业绩概览

平安银行持续深化转型,激发出持续、强大的动能,各项业务保持稳健增长。2021年,本行营收保持双位数增长,实现营业收入1,693.83亿元,同比增长10.3%;实现净利润363.36亿元,同比大幅增长25.6%;不良贷款额和不良贷款率较上年末实现双降,2021年末,不良贷款率1.02%,较上年末下降0.16个百分点;风险抵补能力进一步增强,拨备覆盖率较上年末上升87.02个百分点至288.42%。

 

零售转型持续突破发展

2021年,本行零售业务持续深入贯彻“3+2+1”经营策略,即推动“基础零售、私行财富、消费金融”3 大业务模块升级,重点关注“风险控制、成本控制”2大核心能力提升,着力推动以AI Bank 为内核、开放银行为外延的“1大生态”的构筑与经营。同时,升级提出以“综合化银行、AI银行、远程银行、线下银行和开放银行”相互衔接并有机融合的“五位一体”新模式,着力将最优质的产品和服务惠及最广大的客群。

2021年,本行零售各项业务实现较好增长,总体经营保持稳健。零售业务营业收入982.37亿元,同比增长8.4%,在全行营业收入中占比为58%;零售业务净利润214.98亿元,同比增长17.3%,在全行净利润中占比为59.2%。

2021年末,本行财富客户数突破百万户,达109.98万户,较上年末增长17.7%;管理零售客户资产(AUM)31,826.34亿元,较上年末增长21.3%;零售客户数11,821.20万户,较上年末增长10.3%;平安口袋银行APP注册用户数13,492.24万户,较上年末增长19.2%。

 

对公持续做精做强

本行对公业务以客户为中心,持续践行“3+2+1”经营策略,即聚焦“行业银行、交易银行、综合金融”3大业务支柱;重点发力“战略客群、小微客群”2 大核心客群;严守资产质量“1条生命线”。与此同时,着力打造“供应链金融、票据一体化、客户经营平台、复杂投融及生态化综拓”五张牌。

2021年,本行对公业务稳步增长,对公业务营业收入433.77亿元,同比增长10.4%。客户基础显著改善,2021年末,对公客户数 51.04万户,较上年末增加8万户,增量为上年的1.48倍;数字口袋累计注册经营用户813.94万户,较上年末增长682.5%;对公存款量质双优,2021年末,企业存款余额21,914.54亿元,较上年末增长10.2%。 2021年,企业存款日均余额20,903.8亿元,同比2020年增长10.1%。企业存款平均成本率同比2020年下降21个基点至 1.96%。

 

资金同业迈出新步伐

本行资金同业业务围绕“新交易、新同业、新资管”3大主线,全力打造“行业顶尖的金融交易专家、行业一流的避险服务专家、金融产品机构销售的领军服务商、领先的数字生态托管银行及品类最全的开放式理财平台”五张金色名片,并持续提升“销售能力、交易能力”2大核心能力,深化金融科技在“1个智慧资金系统平台”中的应用,在稳增长的基础上实现更高质量的发展。

2021年末,本行托管净值规模7.62万亿元,较上年末增长31%,托管市场份额3.99%,较上年末上升0.55个百分点,创本行近三年托管市场份额新高,打响“托管就是平安”的市场口碑;2021年,“平安避险”外汇及利率衍生产品业务交易量290.04亿美元,同比增长95.7%,成为客户信赖的避险服务专家。

2021年,本行主要做市交易品种交易量市场份额保持市场前列,其中债券交易量的市场份额为2.3%。本行电子化做市平台对接CFETS(中国外汇交易中心), 自2021年11月正式上线以来,客户交易日趋活跃,多家国内外银行、资管机构通过CFETS与本行开展交易。本行是业内第一家开通外汇交易中心旗舰店的商业银行。

 

践行企业社会责任

在支持乡村振兴方面,2021年,本行投放产业扶贫和乡村振兴支持资金108.67亿元,惠及农户13.6万人;自项目启动以来,累计投放361.76亿元,惠及贫困人口和农户达95万人;2021年,本行新增帮扶农产品销售额3,876.69万元,累计帮扶农产品销售额1.2亿元。

在支持实体经济方面,本行积极支持民营企业、中小微企业高质量发展,持续加大对制造业支持力度,不断提高金融服务质效。2021年末,本行民营企业贷款余额较上年末增长20.3%,在企业贷款余额中的占比为72.7%;表内外授信总融资额46,789.86亿元,较上年末增长15.3%。

在践行绿色金融方面,2021年末,本行及平安理财绿色金融业务余额1,137.27亿元,较上年末增长199.6%;本行绿色信贷余额691.35亿元,较上年末增长204.6%。

在消费者权益保护方面,本行坚持以客户为中心,以“金融消费者素养提升”为主线,推出“3·15平安知识派”“平安守护者计划”“老年人金融反诈课”等多种金融公益活动,获得监管单位及客户的广泛好评;本行持续升级消保全流程智能化管控系统、短信电话防伪查验平台等多个项目,为消保插上科技翅膀。同时,通过多种渠道持续广泛地倾听客户声音,以此作为业务提升的重要驱动力。

 

企业荣誉

近年来,平安银行的业务发展和经营特色深受权威机构好评。2021年,先后荣获《欧洲货币》“中国最佳家族办公室”、《亚洲货币》“2021年度中国最佳技术创新交易银行”和“中国最佳企业移动服务交易银行” 、《机构投资者(Institutional Investor)》亚太区“最受尊敬企业”和“最佳投资者关系企业”、《亚洲银行家》“年度亚太最佳零售银行”等20多项大奖。此外,2021年12月,在人民银行、证监会主办的2020年度金融科技发展奖评选中,本行“信用卡A+新核心系统”荣获一等奖,“星云物联网平台”荣获二等奖,“智慧财务平台”“智慧特管平台”荣获三等奖。

 

未来,平安银行将继续积极响应国家战略,牢记服务实体的使命,坚守不发生系统性金融风险的底线,不断深化零售转型,充分发挥“综合金融、科技赋能”两大优势,始终坚持商业价值与社会价值的有机结合,全力以赴向着“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的目标不断迈进。

数据统计

数据评估

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